 |
 |
 |
 |
 |
 |
 |
 |
 |
 |
 |
 |
 |
 |
מהו מסלול פנסיה חברתית-סביבתית?
מידי פעם אנו מקבלים פניות בסגנון "מדוע
הפנסיה שלנו אצל הטייקונים, אנחנו רוצים קרן פנסיה שתושקע לפי האינטרסים
שלנו, ולא של דנקנר ותשובה." לאחר שבחנו גישות שונות להשקעה, הגענו למסקנה
שהפתרון הוא בהתארגנות קבוצה שתקים מסלול
בקרן פנסיה, בשיתוף עם גוף מוסדי קיים, שיתבסס על שלושה עקרונות:
1. מדיניות "השקעות אחראיות" - מדיניות השקעה שתתייחס לא רק לפרמטרים
פיננסיים, אלא גם לפרמטרים של מימשל תאגידי, אחריות חברתית ואחריות
סביבתית בגופים המושקעים.
2. הנחה קבוצתית בדמי ניהול, שלא תותנה במקום העבודה או בסוכן שאליו שייך החוסך.
3. השתתפות ופיקוח של החוסכים על קביעת
מדיניות ההשקעות, באמצעות חברות נציגי החוסכים בועדת ההשקעות של המסלול
החדש.
בכך שונה המסלול הזה מהסדרים קבוצתיים
קיימים בענף, שבדרך כלל מטפלים רק בנושא דמי הניהול, אך משאירים את ניהול
ההשקעות הכספים כפי שהוא, ללא השפעה וללא מעורבות ופיקוח של החוסכים.
מאז יוני 2013, פועל פורום החוסכים לפנסיה במשותף עם ארגונים שונים להקמת המסלול החדש.
מדוע דווקא "השקעות אחראיות"?
אנו עוסקים בחסכון לטווח ארוך, של עשרות שנים. הנושא של "השקעות אחראיות" מתחשב בפרמטרים הנחשבים מנבאים טובים של סיכונים שגופים עסקיים לוקחים. בניגוד לטווח הקצר, שבו סיכונים נמדדים ע"פ סטיות תקן בתנודות בשער המניה, בטווח הארוך הסיכונים באים ממקום אחר לגמרי. התחשבות בפרמטרים אלו, בטווח הארוך, תקטין את הסיכונים להפסדים ו"תספורות".
למשל, התחשבות בפרמטרים של ממשל תאגידי, תסנן חברות שמבצעות עסקאות בעלי עניין, כגון אי.די.בי שרכשה את גנדן תיירות ("ישראייר"), צים ששכרה אניות מחברות פרטיות של משפחת עופר ועוד, או חברות שחילקו דיבידנדים תוך סיכון היציבות הפיננסית של החברה, כגון אי.די.בי אחזקות, סקיילקס ועוד. התחשבות בפרמטרים של אחריות סביבתית, היתה מונעת השקעה בחברת BP, שלאחר מכן היתה מעורבת באסון הגדול של דליפת הנפט במפרץ מקסיקו. התחשבות בפרמטרים של אחריות חברתית, תמנע השקעות בחברות שמעסיקות בצורה פוגענית, או מעורבות במתן שוחד או תעשיית ההימורים.
יפה! איך מצטרפים?
להצטרפות לגרעין שיגבש את היוזמה - נא למלא את טופס ההצטרפות לפורום ולסמן יוזמת "קרן פנסיה חברתית".
לתרומה כספית ליוזמה - ניתן לתרום בקישור הזה.